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企业网上银行

1、定义：

§ 企业网上银行是上海农村商业银行顺应现代企业以及企业集团的发展与普遍需求，隆重推出的网上银行服务。通过 Internet 将客户的电脑与银行主机相连，架起客户与银行间的安全快速通道，使客户在任意时间和地点，足不出户就可以享受到上海农村商业银行安全、高效、方便的金融服务。

2、业务特点：

（1）安全

§ 认证安全：采用中国金融认证中心（ CFCA ）权威数字证书认证，安全可信赖。

§ 安全评估：通过上海信息安全测评中心安全评估的企业网上银行系统。

§ 数据安全：采用国际一流水平的SSL 协议，128位加密技术保障数据传输的安全性。保证客户信息防破译、防篡改，建立高度安全通道。

§ 操作安全：使用加密U盘USB KEY存放企业操作员电子证书,避免证书被盗用。

§ 交易安全：严密的企业网上银行交易授权机制, 操作员权限管理、交易限额控制，交易密码核对，有效保障企业资金安全。

（2）高效

§ 高速通道：高标准的企业网上银行软硬件系统提供全天候强大的平台支持。

§ 实时监控：企业和下属机构账户信息实时查询，一目了然。

§ 实时结算：行内转账实时到账。

（3）方便

§ 数据操作：提供全方位的下载、打印功能，方便查询信息的统计管理。

§ 全面预约：根据财务管理需要，预约未来交易时间，系统到期自动处理。

§ 周期支付：设定周期支付交易，系统到期自动处理。

§ 脱机制单批量处理：提供脱机制单小工具，方便客户完成转账交易的本地电脑批量制单，再上网导入企业网上银行系统。

§ 自动上划：设定下属机构授权账户资金的上划条件，我行系统自动处理。

3、功能简介：

上海农村商业银行企业网上银行系统给企业提供了查询服务、转账交易、定活互转、票据服务、集团服务、银企直联等多项功能：

（1）查询服务

§ 活期账户余额查询

§ 活期账户明细查询

§ 保证金存款查询

§ 定期存款查询

§ 通知存款查询

§ 协定存款查询

（2）转账交易

§ 行内转账

§ 跨行转账

§ 代发工资

§ 费用报销

§ 托收申请

（3）定活互转

§ 活期转定期

§ 活期转通知

§ 定期转活期

§ 通知存款支取通知

§ 取消通知存款支取通知

（4）票据服务

§ 本票申请

§ 汇票申请

§ 银行承兑汇票查询

（5）集团服务

§ 分公司账户余额、明细查询

§ 总公司拨款

§ 总公司主动收款

§ 分公司间划款

§ 自动上划

§ 操作分公司账户对外转账

（6）银企直联

§ 企业将其财务系统和我行网上银行系统直接相连，办理账户和对外转账业务。

4、说明：

不同类型客户开通企业网上银行业务时，需要到柜面领取、填写并提交给我行的具体资料如下:

（1）普通企业：《申请表》、《协议》、操作人员身份证复印件

（2）集团总公司：《申请表》、《集团协议》、操作人员身份证复印件

（3）集团分公司：

A、只开通账户供总公司办理网银业务，而自身单位不需要操作网银时，需要资料：《授权书》

B、除开通账户供总公司办理网银业务外，自身单位也需要操作网银时，需要资料：《授权书》、《申请表》、《协议》、操作人员身份证复印件

（4）资料目录：

A、《上海农村商业银行企业网上银行用户申请表》（一式四联，简称《申请表》）

B、《上海农村商业银行企业网上银行服务协议》（一式四份，简称《协议》）

C、《上海农村商业银行网上银行集团专项服务协议》（两方协议，一式四份，简称《集团协议》）

D、《上海农村商业银行网上银行业务授权书》（一式四份，简称《授权书》）

5、申请开办流程：

企业到开户行领取并填写申请表，签定协议

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