企业网上银行功能简介

一、查询服务

1.活期余额查询：查询本公司活期签约账户和下属机构授权账户的实时余额以及账户信息。

2.活期明细查询：查询本公司活期签约账户和下属机构授权账户的当天和历史交易明细记录，包括通过企业网上银行和其他途径（银行柜台、电话银行等）完成的各类交易的明细。

3.保证金存款查询：查询签约账户关联的保证金存款账户的实时余额和交易明细。

4.定期存款查询：查询签约账户关联的定期存款账户的实时余额和交易明细。

5.通知存款查询：查询签约账户关联的通知存款账户的实时余额和交易明细。

6.协定存款查询：查询签约账户关联的协定存款账户的实时余额和交易明细。

二、转账交易

1.行内转账：企业向在上海农村商业银行开户的企业划转资金。企业网上银行系统自动核对账号和账户名称，实时到账。

2.跨行转账：企业向在全国各地其他银行开户的企业划转资金，通过“同城交换、大额支付、小额支付、农信银”等汇路方便快捷地汇划资金。

3.发放工资：企业在网上编辑上传本企业的员工工资明细，发放工资。企业网上银行系统自动核对员工姓名和账号，办理工资发放，返回发放结果供企业查询。

4.费用报销：企业将本企业员工费用报销资金直接转入员工工资账户。企业网上银行系统自动核对员工姓名和账号，实时到账。

5.托收申请：企业和我行签署托收业务协议，在网上编辑上传托收文件，办理托收业务。企业网上银行系统自动核对后，办理托收，返回托收结果供企业查询。

三、定活互转

1.活期转定期：企业在付款账户是基本账户的情况下，可以在网上进行活期转定期业务的办理，打印业务凭证并加盖相关印鉴后到开户行领取存单。

2.活期转通知：企业在付款账户是基本账户的情况下，可以在网上进行活期转定期业务的办理，打印业务凭证并加盖相关印鉴后到开户行领取存单。

3.定期转活期：企业将在网上办理且未打印存单的定期存款直接转入活期基本账户。

4.通知存款支取通知：企业在网上办理通知存款的支取通知。

5.取消通知存款支取通知：企业在网上办理取消通知存款支取通知。

四、票据服务：

1. 汇票申请：企业在网上进行汇票申请，打印业务凭证并加盖相关印鉴后到开户行，直接领取已制作好的汇票。

2. 本票申请：企业在网上进行本票申请，打印业务凭证并加盖相关印鉴后到开户行，直接领取已制作好的本票。

3. 查询银行承兑汇票：企业收到银行承兑汇票，可在网上申请查询该票据，我行在办理票据查询后返回核对信息。

五、集团服务

1.集团内划款：集团企业的总公司可以通过“总公司拨款”、“总公司主动收款”、“分公司间划款”功能，在网上调度集团内部资金，实时到账。

2.集团对外付款： 集团企业的总公司可以通过“分公司行内转账”、“分公司跨行转账”功能操作分公司授权的账户对外付款，方便快捷。

六、银企直联

 企业将其财务系统通过CFCA证书和我行企业网上银行系统直接相连，办理账户余额查询、账户明细查询、行内转账、跨行转账、转账结果查询业务。